Уоррен Эдвард Баффетт

Уоррен Эдвард Баффетт родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска. Его отец — Говард, занимался бизнесом и активно интересовался политикой. Мама — Лейла Шталь, до замужества работала в модельном бизнесе, но после рождения детей бросила профессиональную деятельность, чтобы заняться домохозяйством. Помимо Уоррена в семье воспитывались две дочери — старшая Дорис и младшая Роберта.

Деловая жилка Уоррена проявилась ещё в раннем детстве. В отличие от сверстников, мальчик не был предрасположен к бездумной трате средств. В 7 лет прочитал книгу «Тысяча способов заработать 1000 долларов», после чего решил попробовать свои силы и в инвестировании и начал откладывать деньги, полученные от родителей на карманные расходы. Он ходил в школу Роуз Хилл и к 11 годам смог прилично подкопить.

В 10-летнем возрасте Уоррен вместе с отцом побывал в офисе брокерской компании и заразился идеей начать инвестировать самостоятельно. Заняв часть средств у Дорис, собрал сумму чуть более ста долларов, чтобы приобрести на бирже три акции Cities Service за 38 долларов каждая. К тому моменту это были хорошие деньги, соответствующие современной сумме, примерно в 22 раза большей.

Сначала Баффетта-младшего ждало разочарование — стоимость его акций понизилась. Парень сильно расстроился из-за того, что бездарно вложил деньги сестры. Однако вскоре цены поползли вверх, и юный инвестор поскорее постарался избавиться от ценных бумаг. В итоге школьник получил прибыль в 5 долларов. Чуть позже акции подорожали настолько, что Баффетт, прояви он немного терпения, заработал бы не менее 500 долларов.

Из этой ситуации мальчик понял — в инвестициях нельзя спешить, особенно если вкладываешь чужие деньги. В 1942 году отец смог получить место в Конгрессе, и семья переехала в Вашингтон, где Уоррен пошёл в школу Вудроу Уилсон. Уоррен пытался развивать свой предпринимательский талант и много трудился: продавал жевательную резинку, марки, мячи для гольфа и Кока-Колу, работал в продуктовом магазине у дедушки и мыл машины.

Помимо этого, парень устроился разносчиком газет и в 1944 году задекларировал свой первый доход, не забыв вычесть из декларации 35 долларов — стоимость велосипеда и наручных часов, необходимых для работы. На следующий год у Уоррена появилась идея купить игральный автомат и установить его в парикмахерской, чтобы клиентам в ожидании своей очереди было чем заняться. Владельцу парикмахерской предложение понравилось.

На покупку автомата Уоррен вместе с другом потратил 25 долларов. Вскоре у него работало три точки. Бизнес хоть и небольшой, но прибыльный, смог принести неплохой доход, и к концу года Баффетт продал свои точки за 1200 долларов. На эти деньги парень купил землю и удачно распорядился ей. В конце обучения колледжа на счету студента уже лежало порядка 9800 долларов, что эквивалентно современной сумме свыше 100 тысяч.

В 1947 году Уоррен отправился на обучение в Пенсильванию в Уортонскую бизнес-школу при местном университете. Юноше хотелось и дальше заниматься бизнесом, но родитель настоял на получении высшего образования. В 1949 году Баффетт перешёл в Университет Небраски и спустя 2 года получил степень бакалавра в сфере бизнес-администрирования. Параллельно обучался в Колумбийском университете, где изучал науки до 1951 года.

В университете Уоррен освоил предпринимательство под руководством инвестора Бенджамина Грэма, который рассматривал операции с любыми ценными бумагами, как бизнес, и использовал малейшие рыночные колебания в свою пользу. Эти идеи существенно повлияли на дальнейшую деятельность молодого бизнесмена. Получив степень магистра по экономике, Баффетт продолжил обучение, поступив в Институт финансов в Нью-Йорке.

На протяжении первых четырёх лет после получения диплома по бизнес-администрированию Уоррен Баффетт работал на своего отца в фамильном бизнесе Baffett-Falk & Co. Занимался продвижением инвестиционных продуктов. В 1954 году молодой человек устроился аналитиком в корпорацию Graham-Newman, из которой ушёл спустя два года, и на протяжении следующих 13 лет был генеральным партнёром нескольких инвесткомпаний.

В 1959 году Уоррен познакомился с Чарли Мангером на одном деловом обеде. Он продолжил инвестировать в акции и продавать их, благодаря чему к началу 1960-х годов смог заработать свой первый миллион. К этому моменту он был владельцем 11 инвестиционных компаний, совокупная стоимость которых превышала 7 млн долларов. Чтобы объединить все свои активы в единое целое, Уоррен создал компанию Baffett Partnership.

Акции текстильной фабрики Berkshire Hathaway Баффетт начал скупать с 1962 года. На фоне снижения спроса на продукцию мануфактура испытывала большие сложности и закрывала один завод за другим. Однако Уоррен видел в ней перспективы и старательно приобретал ценные бумаги. В 1964 году руководство решило распродать акции компании, назначило приемлемую цену, но чуть позже увеличило стоимость пакета.

Это решение сильно разозлило Баффетта. Он начал скупать активы более агрессивно и к 1965 году стал владельцем контрольного пакета, хотя, как позже признался сам бизнесмен, в те годы абсолютно был далёк от текстильного дела. Впоследствии Berkshire Hathaway стало его основной инвестиционной компанией. В 1967 году инвестор переключился на инвестиции в частный бизнес — универмаг Hochshild и прочие.

В этом же году он выплатил первые дивиденды акционерам, которые составили 10 центов с акции. В 1969 году он передал в собственность партнёром все активы, а сам жил исключительно на зарплату и дивиденды. Однако спустя 4 года вернулся к активной инвестиционной деятельности и приобрёл акции издания «Вашингтон пост». В 1974 году Комиссия по ценным бумагам инициировало против него расследование, но до обвинений дело не дошло.

В 1979 году Уоррен купил акции ABC, а позже выступил в качестве одного из инвесторов Capital Cities, помогая ей скупать ценные бумаги ABC, получив взамен пакет 25%. В 1987 году его компания Berkshire Hathaway приобрела 12% акций Solomon Inc. Уоррен стал её генеральным директором, а в 1991 году, когда разразился скандал, связанный с нарушением правил Казначейства, занимал пост кризисного председателя правления.

Параллельно Баффетт приобретал активы «Кока-Кола», к покупке акций которой приступил в 1988 году. Это стало лучшим вложением Уоррена за всю его инвестиционную деятельность. В 1998 году инвестор приобрёл компанию General Re. Её руководитель Морис Гринберг в 2005 году попал под подозрение в рамках расследования схемы мошенничестве и подал в отставку, а Berkshire Hathaway была вынуждена в 2010 году заплатить штраф 92 млн.

К этому времени Баффетт уже активно скупал иностранную валюту и к 2006 году заработал чистой прибылью не менее 2 млрд долларов. В эти же годы он начал распределять свои активы Berkshire Hathaway между пятью фондами, передав 85% акций, а также приступил к поиску преемника. Самую крупную сумму он пожертвовал в пользу фонда супругов Гейтс, который совершает пожертвование в сфере здравоохранения и развития технологий.

В 2007 году в США случился кризис на рынке ипотеки, и Баффетт назвал его «поэтической справедливостью». Несмотря на то, что стоимость Berkshire Hathaway рухнула на 77%, компания приобрела 10% акций Golden Sachs, а Баффетт сыграл одну из важнейших ролей на рынке долговых обязательств. К этому моменту его состояние оценивалось в 62 млрд долларов. Тем самым он обошёл Билла Гейтса.

В 2009 году Уоррен уступил Гейтсу первую строчку рейтинга самых богатых людей, потеряв около 25 млрд в течение года. Ему пришлось продать свои личные акции Procter & Gamble и Johnson & Johnson. Он вложил около 2.6 млрд долларов в компанию Swiss Re, став владельцем пакета размером в 20%, и решил убрать Berkshire Hathaway из финансовой отрасли, приобретя компанию Burlington Northern Santa Fe.

В этом же году был опубликован список Forbes, согласно которому Berkshire Hathaway замкнула топ-18 самых успешных компаний в мире, а слияние с Burlington позволило увеличить капитализацию на 22%. Были и неудачи. К примеру, вложения в ConocoPhillips не оправдали себя, о чём Баффет сообщил своим инвесторам, заявив, что просто не ожидал резкого снижения цен на энергоносители.

В 2010 году на экранах появился фильм «Уолл-стрит: Деньги не спят», в котором Уоррен сыграл эпизодическую роль. Помимо этого, бизнесмен регулярно появлялся в различных программах и шоу на телевидении, так или иначе связанных с финансами. Шоу «Чарли Роуз», к примеру, он посетил не менее 10 раз, а также появился в качестве второстепенного персонажа в телесериалах «Офис», «Все мои дети».

В 2011 году Golden Sachs с разрешения Федеральной резервной системы получил право выкупа привилегированных ценных бумаг Berkshire Hathaway, но Баффетту не хотелось расставаться с активами, ежедневно приносящими дивиденды в размере 1.4 млн долларов. Он смог приобрести большой пакет акций IBM, тем самым увеличив свою инвестиционную долю на 5.5%. Этим решением Уоррен, не желающий инвестировать в технологии, удивил всех.

В 2012 году бизнесмен купил Media General, в структуру которой входит 63 издания, сообщив инвесторам, что ожидает от этого вложения 10% ежегодной прибыли. В 2013 году он выступил в Университете Джорджтауна и сообщил, что Федеральная резервная система позволяет правительству зарабатывать по 80–90 млрд долларов в год. И уже к 2014 году он смог повысить доходность акций Berkshire Hathaway до 200 тысяч за штуку.

При этом Уоррен продолжал жертвовать свои ценные бумаги на благотворительность. В этом же году Berkshire Hathaway пришлось выплатить штраф в размере 896 тысяч долларов за сокрытия факта приобретения активов. Все последующие годы Баффетт продолжал скупать акции самых различных компаний и к 2024 году довёл капитализацию Berkshire Hathaway до 850 млрд долларов. При этом офис компании поражал всех своей скромностью.

Баффетт является автором двух изданий «Очерков о корпоративной Америке», а его персоне посвящено не менее 13 известных произведений, рассказывающих об истории успеха и принципах инвестирования. Уоррен ежегодно отчитывается перед инвесторами в своих письмах, которые отличаются хорошим повествованием, и постоянно напоминает инвесторам, что цена и ценности — это не одно и тоже.

К 2025 году Уоррен Баффетт по-прежнему владеет 13.8% акций Berkshire Hathaway и не собирается от них избавляться, хотя к концу года намерен покинуть пост гендиректора, но оставит за собой должность председателя совета директоров. Он активно вкладывает в нефтяную отрасль, инвестирует в сеть пиццерий, в компании, занимающиеся сервисным обслуживанием бассейнов и производством комплектующих деталей для авиационной техники.

В свободное от работы время Уоррен проводит с укулеле в руках, к игре на которой пристрастился с молодости. Он болеет за футбольную команду Небраски, и по мере возможности посещает матчи. Помимо футбола инвестор обожает бридж, в который с удовольствием играет по выходным. Каким бы ни был загруженным день, Баффетт неизменно прочитывает пять газет. Он не пьёт алкоголь, зато без ума от Кока-Колы.

Несмотря на возраст, Уоррен продолжает активно заниматься деловой деятельностью. Он поддерживает инвестиционные фонды, принадлежащие его родным, и вкладывает огромные деньги в благотворительность. За годы профессиональной деятельности бизнесмен пожертвовал свыше 50 млрд долларов, став лидером филантрокапитализма, и отдаст ещё больше, оставив своим детям лишь 17% от своего состояния.

В 1949 году Уоррен Баффетт влюбился в девушку. Однако объект его обожания уже встречалась с музыкантом, играющим на укулеле. Он стал учиться играть на инструменте, в надежде завоевать сердце избранницы, но потерпел неудачу. Однако вскоре он познакомился со Сьюзен Томпсон и женился на ней в 1952 году. Старшая дочь родилась у супругов в 1953 году. Её назвали Сьюзан Эллис. В 1954 году появился на свет Говард, а в 1958 году — Питер.

В 1977 году супруги решили разойтись, хотя официально брак расторгать не стали. Они остались близкими друзьями. Жена неизменно помогала ему и часто проводила с ним отпуск. Второй раз Уоррен женился лишь в 2006 году на Астрид Менкс, с которой сожительствовал с момента ухода жены. Их познакомила Сьюзен перед тем, как уйти и заняться музыкальной карьерой. Все трое были очень близки.